ব্যাংক, এনবিএফআই, এমএফএস ও ফিনটেক
প্রতিটি সার্কুলার আপনি পান। সমস্যা হলো এরপর কী হয়।
বাংলাদেশ ব্যাংক নিয়ন্ত্রিত প্রতিষ্ঠানে সরাসরি সার্কুলার পাঠায়। কঠিন অংশ হলো বিভাগ জুড়ে সেগুলো গুছিয়ে রাখা, প্রতিটি কোন আগের সার্কুলার সংশোধন করছে তা জানা, এবং পরিদর্শকের কাছে প্রমাণ করা কে কখন কী পড়েছেন। শাখার কর্মীরা প্রায়ই পুরোনো সংস্করণ নিয়ে কাজ করেন।
কোথায় সমস্যা
- ১২ অক্টোবর ২০২৬-এর আগের ৩০ দিনে বাংলাদেশ ব্যাংক ৩২টি সার্কুলার প্রকাশ করেছে, অফিসিয়াল সূচি থেকে গণনা করা; সার্কুলার নিয়মিতই আগেরটিকে সংশোধন বা প্রতিস্থাপন করে।
- BRPD, DOS, FEPD, PSD, DFIM ও BFIU-এর বাধ্যবাধকতা বিভাগ পেরিয়ে যায়; একটি রেজিস্টারে সব থাকে কমই।
- অডিট ও পরিদর্শনের প্রমাণ: কে কখন সার্কুলার গ্রহণ করেছেন, কী করা হয়েছে।
- ভেন্ডর ডিউ ডিলিজেন্স ও ইনফোসেক রিভিউতে প্রকিউরমেন্ট ধীর; একটি বিভাগে পাইলটই বাস্তবসম্মত শুরু।
আপনার জন্য আমরা যা মনিটর করি
বাংলাদেশ ব্যাংক
প্রথম ধাপে আছেঅফিসিয়াল আর্কাইভ থেকে সব বিভাগের সার্কুলার, বিভাগের উপসর্গকে বিষয়-ট্যাগ হিসেবে ব্যবহার করে ও সংস্করণ ট্র্যাকিংসহ।
বিএফআইইউ
প্রথম ধাপে আছেবিএফআইইউ সার্কুলার তালিকা থেকে AML/CFT সার্কুলার।
এনবিআর
প্রথম ধাপে আছেব্যাংকের পণ্য, আবগারি ও উৎসে করে প্রভাব ফেলা মূসক ও আয়কর এসআরও।
বিএসইসি
প্রথম ধাপে আছেতালিকাভুক্ত ব্যাংক ও পুঁজিবাজার লাইসেন্সধারী সহযোগী প্রতিষ্ঠানের জন্য।
একটি নমুনা সপ্তাহ
প্রতিদিন
নতুন সার্কুলার বিভাগ, তারিখ ও অফিসিয়াল PDF সহ আসে। ব্রিফ কার্যকর বাক্য উদ্ধৃত করে এবং আগের কোনো সার্কুলারের উল্লেখ আছে কি না চিহ্নিত করে।
প্রাপ্তিতে
কমপ্লায়েন্স বিভাগ প্রতি শেষ তারিখসহ টাস্ক দেয়; গ্রহণ ও প্রমাণ অডিট লগে রেকর্ড হয়।
সাপ্তাহিক
বিভাগ অনুযায়ী খোলা আইটেমের সারাংশ কমপ্লায়েন্স কমিটিতে যায়।
পরিদর্শনে
চাওয়া সময়ের জন্য সময়চিহ্ন, দায়িত্বপ্রাপ্ত ও সমাপ্তিসহ রেজিস্টার এক্সপোর্ট করুন।
সৎ সীমাবদ্ধতা
- আমরা কখনও বলি না কোনো প্রতিষ্ঠান কমপ্লায়েন্ট। আমরা ডকুমেন্ট ও প্রমাণ গুছিয়ে রাখি।
- প্রতিস্থাপনের লিংক নিয়মভিত্তিক এবং সেভাবেই দেখানো; আপনার কমপ্লায়েন্স টিম নিশ্চিত করে।
- ব্যাংক দ্বিতীয় ধাপের লক্ষ্য; বিভাগ-নির্দিষ্ট কিছু ফিচার পাইলটের মতামতের পর আসবে।
- আজ কোনো অন-প্রিমাইজ ডিপ্লয়মেন্ট দেওয়া হয় না।
আপনার ডকুমেন্ট দিয়েই দেখুন
যে নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলো আপনার দরকার সেগুলো বেছে নিন; আমরা তাদের বাস্তব ডকুমেন্ট ধরে দেখাব।